Alguien se presentó haciendo preguntas sobre tu negocio. O recibiste una llamada en la que te dijeron que unos investigadores quieren hablar contigo. Estás pensando en tus empleados. En tu familia. En si el negocio que te tomó años construir está a punto de desaparecer.
Esos temores son reales y merecen una respuesta directa, no un sermón sobre la ley.
Jeffrey S. Weiner ha defendido casos penales federales en el Distrito Sur de Florida durante más de 50 años y ha presentado un caso ante la Suprema Corte de los Estados Unidos.
Llama hoy mismo a Jeffrey S. Weiner, P.A., al (305) 670-9919 para analizar qué está pasando realmente en tu caso y cuáles son tus opciones reales.
| ABOGADO ESPECIALIZADO EN JUICIOS PENALES CERTIFICADO POR LA JUNTA NACIONAL DE ABOGADOS LITIGANTES | ALEGADO ANTE LA CORTE SUPREMA DE LOS ESTADOS UNIDOS | EXPRESIDENTE DE LA NACDL | MÁS DE 50 AÑOS DE EXPERIENCIA EN DEFENSA PENAL |
Cargos por transferencia de dinero sin licencia en virtud de 18 U.S.C. § 1960 aparecen en más lugares de lo que la mayoría de los empresarios espera, y las empresas involucradas en estas investigaciones rara vez se asemejan a una organización criminal estereotipada. Ya sea que el caso del gobierno se centre en una irregularidad en la licencia, un incumplimiento en el registro o una teoría de conspiración más amplia, la estrategia debe basarse en el cargo específico que enfrentas. Los cargos pueden incluir:
Representamos a clientes en todo el espectro de estos casos en Miami y en todo el Distrito Sur de Florida.
Nuestros abogados han llevado casos ante los tribunales de más de 25 estados y han presentado argumentos ante la Corte Suprema de Florida y la Corte Suprema de los Estados Unidos. Sea cual sea la situación actual de tu caso, es muy probable que ya hayamos estado ahí antes, con la libertad de un cliente en juego.
Llámanos hoy mismo 305-670-9919
Una condena en virtud del artículo 1960 del título 18 del Código de los Estados Unidos (18 U.S.C. § 1960) conlleva hasta cinco años de prisión federal por cada cargo y una multa de hasta $250,000. Podrías enfrentar múltiples cargos. En Miami, los casos relacionados con la transferencia de dinero sin licencia suelen ir acompañados de cargos por lavado de dinero o conspiración, lo que eleva el riesgo de una sentencia mucho más allá de lo que permite la ley en sí misma.
Además de la pena de prisión, el gobierno suele solicitar la decomisa del dinero, las cuentas bancarias y los bienes relacionados con el negocio, a veces incluso antes de que te hayan declarado culpable de algo. Los bancos cierran cuentas sin previo aviso. Las juntas estatales de licencias comienzan a hacer preguntas. Los socios comerciales y los clientes se alejan en cuanto se enteran de que hay una investigación.
¿Qué pasaría con tu empresa, tus empleados y tu reputación si esto se hiciera público antes de que tengas una estrategia de defensa preparada? Nosotros preparamos esa estrategia desde el principio, antes de que el escándalo tenga oportunidad de crecer.
Las pautas federales de sentencia asignan un nivel básico de delito a los casos de transferencia de dinero sin licencia. Esa cifra aumenta rápidamente según la cantidad de dólares involucrada y el número de personas relacionadas con el negocio. Un caso que involucra millones de dólares se ve muy diferente en papel que uno relacionado con una pequeña operación local, incluso bajo la misma ley.
1. Analizamos la subsección específica del artículo 18 U.S.C. § 1960 que el gobierno está utilizando en tu contra e identificamos exactamente qué es lo que exige que demuestren los fiscales.
2. Cuestionamos si usted operó a sabiendas como una empresa de transferencia de dinero.
3. Nos comunicamos directamente con la Fiscalía Federal del Distrito Sur de Florida, antes de que se presente una acusación formal, siempre y cuando aún tengamos esa opción disponible.
4. Nos encargamos de defenderte contra las demandas de decomiso que afecten a las cuentas de tu empresa, tus bienes inmuebles y cualquier otro activo que el gobierno quiera congelar o embargar, según corresponda.
5. Elaboramos una estrategia de sentencia que busque la libertad condicional en lugar de la cárcel, si es necesario.
Cada uno de estos pasos comienza tan pronto como se nos da la oportunidad de iniciarlo, lo cual suele ser un factor importante en el resultado final de un caso.
Si los agentes federales o los investigadores de la FinCEN ya se han puesto en contacto contigo, o si recibiste una citación o una carta de notificación de investigación, lo que hagas en los próximos días es más importante que casi cualquier otra cosa en el caso. No intentes aclarar las cosas explicándole a un agente cómo funciona tu negocio, tu contabilidad o tus intenciones. Los agentes federales están recopilando declaraciones para usarlas más adelante, no te están ofreciendo la oportunidad de salirte con la tuya en una investigación.
Lo más acertado es decir que quieres hablar con un abogado antes de responder cualquier pregunta y, luego, hacer esa llamada de inmediato. Cada día que pasa sin que se haya establecido una defensa es un día en el que el gobierno se dedica a armar su caso sin que nadie le ponga resistencia. A menudo intervenimos en esta etapa, antes de que se presenten los cargos, y esa participación temprana es con frecuencia lo que evita que un caso llegue a convertirse en una acusación formal.
Los procesos federales en virtud del artículo 1960 del título 18 del Código de los Estados Unidos (18 U.S.C. § 1960) en Miami se llevan a cabo en el Palacio de Justicia Wilkie D. Ferguson Jr. de los Estados Unidos, ubicado en 400 North Miami Avenue, Miami, FL 33128, sede del Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Florida. Los procedimientos ante el gran jurado, las comparecencias iniciales y los juicios relacionados con casos de transferencia de dinero en este distrito se llevan a cabo en ese juzgado.
El Distrito Sur de Florida es uno de los distritos federales con mayor actividad del país en lo que respecta a los procesos judiciales por delitos financieros. El papel de Miami como un importante centro de transferencias electrónicas internacionales, empresas de remesas y movimiento transfronterizo de efectivo es una de las principales razones de ello. Ese volumen significa que los agentes federales y los fiscales de aquí investigan y presentan cargos por casos de transferencia de dinero sin licencia con más frecuencia que en la mayoría de las regiones del país, y construyen estos casos en consecuencia.
Jeffrey Weiner ha ejercido en el Distrito Sur de Florida durante más de 50 años, ha representado a clientes en todo el condado de Miami-Dade en casos federales de delitos financieros y se ha desempeñado como presidente de la Asociación Nacional de Abogados Defensores Penales. Su experiencia le permite comprender cómo abordan los fiscales federales de todo el país los casos de transferencia de dinero sin licencia.
Las investigaciones en este distrito suelen iniciarse en la Oficina Local del FBI en Miami o en la División de Investigaciones Criminales del IRS mucho antes de que un caso llegue a los tribunales, lo que significa que el trabajo de la defensa por lo general comienza antes de que se presente una acusación formal.
El artículo 1960 del Título 18 del Código de los Estados Unidos (18 U.S.C. § 1960) tipifica como delito federal operar a sabiendas un negocio de transferencia de dinero sin la licencia o el registro que exige la ley. En términos sencillos, si transfirió dinero para otras personas de una manera que, según la ley federal o estatal, requiere una licencia, y usted no la tenía, los fiscales pueden acusarlo en virtud de este estatuto, incluso si nunca tuvo la intención de infringir ninguna ley.
Una condena conlleva hasta cinco años de prisión federal y una multa de hasta $250,000, y la ley no exige que el gobierno demuestre que tú sabías que era obligatorio tener una licencia. Ese simple hecho sorprende a muchos de los clientes con los que nos reunimos.
Algunos casos de transferencia de dinero sin licencia también conllevan sanciones civiles por parte de la FinCEN, además de los cargos penales, lo que puede afectar a una empresa mucho después de que se haya resuelto el caso federal en sí.
Última actualización: Esto refleja la ley federal vigente a partir de julio de 2026.
Más de 50 años al servicio de clientes en defensa penal
Se considera delito federal operar un negocio de transferencia de dinero sin la licencia estatal o el registro federal que exige la ley. El gobierno no tiene que demostrar que tu intención fuera infringir la ley, sino solo que el negocio operaba sin licencia y transfería dinero a través de fronteras estatales o internacionales.
La FinCEN es la agencia federal que exige a ciertas empresas de servicios monetarios que se registren en virtud de la Ley de Secreto Bancario. No registrarse ante la FinCEN es uno de los motivos específicos por los que los fiscales presentan cargos en virtud de esta ley, independientemente de cualquier cuestión relacionada con las licencias estatales.
Sí. Los fiscales federales han aplicado el artículo 18 U.S.C. § 1960 contra empresas de criptomonedas que transferían activos digitales para terceros sin contar con las licencias estatales ni el registro ante la FinCEN; la ley considera estas actividades de la misma manera que la transferencia tradicional de dinero.
La transferencia de dinero sin licencia consiste en operar sin la licencia o el registro requeridos, mientras que el lavado de dinero requiere que el gobierno demuestre que el dinero proviene de actividades delictivas. Los fiscales pueden presentar cargos por ambos delitos en el mismo proceso federal si hay pruebas suficientes para hacerlo.
Los casos federales en Miami se tramitan ante el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Florida, con sede en el Palacio de Justicia Wilkie D. Ferguson Jr. de los Estados Unidos, ubicado en la Avenida North Miami.
A menudo, sí. El decomiso es común en estos casos y puede abarcar cuentas bancarias, bienes inmuebles, vehículos y otros bienes relacionados con la empresa, por lo que abordamos este tema lo antes posible.
Depende de los hechos concretos. Desarrollamos estrategias de sentencia con el objetivo de evitar la cárcel federal, aunque el resultado siempre depende de las circunstancias específicas de su caso.
No digas nada sobre el negocio, las transacciones o tus intenciones, y llama de inmediato a un abogado especializado en defensa penal federal. Lo que le digas a un agente antes de que se presenten los cargos puede determinar el curso de todo el caso en tu contra.
Estas investigaciones suelen durar meses o años antes de que se presente una acusación formal, ya que los agentes reconstruyen el rastro financiero antes de realizar un arresto; por eso mismo, contar con asistencia legal antes de que se presenten los cargos puede cambiar el resultado.
El costo depende en gran medida de en qué etapa se encuentre tu caso. Un caso previo a la acusación formal, en el que podemos intervenir antes de que se presenten los cargos, implica un alcance de trabajo diferente al de un juicio federal con varios acusados y procedimientos de decomiso asociados. Los factores que suelen influir en los honorarios incluyen el monto en dólares involucrado, si el gobierno ya ha presentado cargos, cuántos coacusados hay en el caso y si también están en juego la decomiso o sanciones civiles paralelas de la FinCEN.
Necesitas un abogado que conozca el Distrito Sur de Florida y a los fiscales y jueces específicos de esta zona, incluso si tu empresa opera en otro lugar, ya que es ahí donde, en última instancia, se presentará la acusación y se llevará a cabo el juicio en el caso de una investigación con sede en Miami.
Si algo de esto se parece a tu situación, el siguiente paso que debes dar es hablar con un abogado con experiencia en defensa penal en casos de transferencia de dinero sin licencia en Miami. Ahora no es momento de adivinar qué medidas debes tomar para proteger tu negocio, tu libertad y tu reputación.
No tienes que calcular por tu cuenta el cargo federal por transmisión de dinero sin licencia. Jeffrey S. Weiner lleva más de 50 años defendiendo a clientes en los tribunales federales de Miami, incluyendo casos como estos.
Si te enfrentas a cargos penales o estás siendo investigado en el sur de Florida, no esperes más. Llama a Jeffrey S. Weiner, P.A. al (305) 670-9919 — Disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Consultas iniciales gratuitas. Todas las comunicaciones son confidenciales.
Puede llamar a nuestra oficina las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Siempre estamos listos para atenderlo, ya sea que
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