Al completar la información del seguro o presentar la declaración de impuestos, muchas personas se preguntan: ¿lo estoy haciendo bien? Y si no es así, ¿me acusarán de fraude? El fraude involuntario es más común de lo que podrías pensar; esto es lo que debes saber.
Tipos de fraude accidental
El fraude accidental suele ocurrir por una de estas dos razones: por error o sin darse cuenta.
Fraude cometido por error o de manera involuntaria
Este tipo de fraude ocurre cuando una persona, sin intención, proporciona información inexacta o errónea en una reclamación o al llenar documentos. Por ejemplo, cometer errores matemáticos al presentar la declaración de impuestos. Se trata de errores simples que no se cometieron con la intención de obtener un beneficio económico. Por el contrario, fueron descuidos.
También es posible que una persona cometa un fraude de manera intencional, pero sin saber que es ilegal o pensando que lo que está haciendo no es lo suficientemente grave como para considerarse un fraude.
Formas comunes en que las personas cometen fraude sin darse cuenta
Hay muchas formas en las que alguien puede cometer fraude sin querer. Sin embargo, hay algunas situaciones en las que esto ocurre con mayor frecuencia.
Fraude fiscal
Durante la temporada de impuestos, es común que la gente bromee sobre cometer fraude fiscal sin querer, simplemente porque no están seguros de lo que están haciendo o se sienten desorganizados. Hay algo de verdad en esto.
El fraude fiscal involuntario puede ocurrir debido a:
- Presentar una declaración con información incorrecta
- Declarar falsamente el Crédito Tributario por Ingresos del Trabajo
- Declarar deducciones incorrectas
- Declaración de ingresos inferiores a los reales
- Pago insuficiente
Si te preocupa haber cometido un fraude por error o sin darte cuenta al presentar tu declaración de impuestos, es buena idea consultar con un contador o un abogado.
Fraude con tarjetas de crédito
Se estima que los estadounidenses tienen más de 500 millones de tarjetas de crédito. De hecho, se cree que el estadounidense promedio tiene alrededor de cuatro tarjetas. Con todas estas tarjetas de crédito en circulación, es inevitable que se produzcan casos de fraude, tanto intencionales como no intencionales.
Es posible que, sin saberlo, estés cometiendo fraude con tu tarjeta de crédito al:
- Usar la tarjeta de crédito de otra persona
- Usar números de tarjetas de crédito falsos para registrarse en pruebas de uso gratuito
- Cómo disputar cargos que olvidaste haber hecho
- Mentir en una solicitud de tarjeta de crédito
Aunque tal vez pienses que estos usos o errores no son importantes, podrías enfrentarte a cargos inesperados por fraude con tu tarjeta de crédito en el futuro.
Fraude de seguros
El sector de los seguros está sometido a una estricta supervisión; los investigadores están siempre atentos a los casos de fraude de seguros. Si cometiste un error en tu reporte, omitiste información o no le informaste a tu aseguradora sobre datos importantes, podrías ser acusado de fraude de seguros.
Intención de defraudar
Quizás te estés preguntando: si has cometido accidentalmente alguna de las infracciones mencionadas anteriormente, ¿corres el riesgo de que te presenten cargos penales?
El fraude se define como un engaño intencional para obtener ganancias ilícitas o privar a otra persona de su dinero, sus bienes o sus derechos legales. La palabra clave en esta definición en la que hay que centrarse es intencional.
Si cometes un fraude por accidente, no tienes la intención de engañar ni estafar a nadie. Por el contrario, el fraude que cometiste fue un simple error. Según esta definición, no puedes ser condenado por un delito de fraude por un error involuntario. Sin embargo, es posible que aún te presenten cargos. En este caso, deberás contactar a un abogado especializado en defensa contra fraudes que pueda ayudarte a demostrar que cometiste el fraude accidentalmente.
Una vez que se haya demostrado que no cometiste fraude de manera intencional, es posible que se te acuse de negligencia o de tergiversación por negligencia, lo cual también puede acarrear sanciones.
Posibles sanciones por fraude
Dado que muchos tipos de fraude pueden presentarse con distintos grados de gravedad, existe una amplia gama de sanciones posibles para los delitos de fraude.
Los delitos federales de fraude se castigan con:
- Más de 10 años de prisión
- Multas elevadas de hasta $1,000,000
- Libertad condicional
- Pagos de restitución
Si, por el contrario, se te declara culpable de negligencia, te enfrentarás a sanciones civiles. Es posible que se te exija pagar una multa de aproximadamente 20%, que se sumará a tu obligación tributaria.
Abogados defensores especializados en delitos de fraude
Aunque tú sepas que no fue tu intención cometer un fraude, eso no siempre queda tan claro para el IRS, las compañías de seguros y los fiscales. En Jeffrey S. Weiner, P.A., podemos ayudarte a demostrar que cometiste fraude por error o negligencia y que no tenías la intención de defraudar a nadie. Estos son casos complicados; contáctanos lo antes posible para comenzar a preparar tu defensa.
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