Seguramente has oído hablar de un esquema Ponzi, pero ¿sabes realmente en qué consiste? Repasemos qué es un esquema Ponzi y los posibles cargos penales que se pueden presentar en relación con este tipo de negocio.
Fraude del esquema Ponzi
Los esquemas de Ponzi son un tipo de fraude de inversión. Se trata de situaciones en las que una empresa o una persona promete altos rendimientos financieros a quienes invierten en ciertas compañías. Sin embargo, en realidad esos rendimientos provienen de los pagos realizados por inversionistas anteriores. Con el tiempo, una vez que este modelo se vuelve insostenible, el empresario puede desaparecer con los fondos restantes.
¿Por qué se le llama «esquema Ponzi»?
Este tipo de fraude lleva el nombre de la primera persona en cometerlo, Charles Ponzi. Charles era un hombre de Boston, Massachusetts, quien prometió a sus inversionistas un rendimiento de 50% y, al final, desapareció con parte del dinero invertido. Finalmente lo encontraron, lo condenaron y lo encarcelaron; y así fue como se creó el esquema Ponzi.
Esquema de Ponzi frente a esquema piramidal
Los esquemas de Ponzi y los esquemas piramidales son bastante similares, ya que ambos implican fraude en materia de inversiones. Sin embargo, los esquemas piramidales suelen involucrar a numerosas personas a quienes se les ofrecen altos rendimientos de inversión y la posibilidad de ganar dinero si reclutan a más personas para que se unan al ‘negocio’. Muchas personas pueden unirse a los esquemas piramidales con buenas intenciones, sin saber que se han asociado con una organización fraudulenta.
Sanciones penales por esquemas de Ponzi
Si te declaran culpable de operar un esquema Ponzi, podrías enfrentar varios cargos.
Se te podría imputar:
- Fraude electrónico
- Fraude en inversiones
- Fraude bancario
- Fraude postal
- Evasión fiscal
- Otros delitos financieros
Como resultado, podrías recibir una multa de miles de dólares y ser condenado a una pena de prisión.
Defensa penal por fraude en Florida
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